中旅銀行作為我國首家以旅遊特色為主業的銀行，開創了我國銀行業特色化、差異化經營的新篇章，承載著無數中旅人的中國夢。作為中國旅遊家族的一份子，中旅銀行不僅繼承了集團「服務大眾，傳承快樂」的企業文化，更從即將世紀傳承的集團身上學到了「誠信經營、合規發展」是公司站穩腳跟、可持續發展的根本。2017年，中旅銀行組織全行員工開展了聲勢浩大的制度梳理工作，以期通過完善的制度踐行「誠信經營、合規發展」理念，弘揚「服務大眾，傳承快樂」的企業文化，為中國旅遊集團90華誕獻禮。

中旅銀行的制度梳理工作歷時三年，分為「梳理 重塑 後評價」三步曲，著力圍繞旅遊金融品牌打造，建立一套獨具中旅特色的制度體系，實現「靠制度提升效率、以制度打牢根基、用制度引領發展」的目的。

舒筋活絡，打通制度經脈

綜合考慮國家法律法規、監管部門規範性文件、銀行業協會行業自律等方面的要求，兼顧本行經營管理和業務發展實際，對現行制度開展統一梳理、歸集、分類和整理。梳理範圍為以正式文件公佈的、具有普遍約束力的、能反復適用的規範性制度、辦法等，做到「橫向到邊、豎向到底」，全面梳理、不留死角。通過全面「開刀」、打通「筋骨」，實現制度「血脈暢通」，並以制度匯總表的形式，明確職責分工、流程節點和任務重心，以制度引導業務走上更加標準化、規範化和高效化之路。

查漏補缺，優化制度塑形

堅持「完整性、合規性、適用性、可操

作性」四大原則，對現行制度開展全面評估。根據評估結果，認真做好「留、廢、改、立」四項工作。「留」指保留符合法規、適宜於管理實際的制度；「廢」指廢止不適應業務發展及內控要求的制度；「改」指修改完善不適應新形勢新要求，或尚不夠完善的制度；「立」指研究制定空白領域的規章制度，建立便於執行和落地的新制度。

長期問診，嚴格制度巡檢

實踐是檢驗真理的唯一標準，制度的可行性和適用性也要經過實踐的考驗和反復論證，唯此方能歸之為成熟的制度。因此，制度梳理不能貪一時之功，而要把它作為一項系統性、長期性的工程來抓。要時刻對制度開展追蹤問診，要關注法律法規、監管規定，提高外規內化的準確性、時效性，強化制度的動態維護工作，讓制度不斷適應新形勢、新任務、新要求。為此，中旅銀行專門成立了制度後評價工作組，由風險合規部牽頭、各方協調，集中專業力量對制度開展逐一排查，及時規避制度帶來的成本疊加、內耗浪費及風險隱患，推動制度流程的規範化、精細化管理。

「眾人拾柴火焰高」，在全行上下的共同努力下，目前已基本形成一套層級分明、可操作性強的制度流程體系。全行上下的合規理念得到進一步提升，精簡高效的經營管理理念更加深入人心，小型城商行「短平快、精准靈」的獨特優勢更加凸顯，助推中旅銀行實現中旅夢，描繪出更加宏偉的發展藍圖。

（ 文字作者現供職于焦作中旅銀行）